摘要：金融与科技的结合，产生了金融科技。金融科技的运用与发展，创造了智能投顾，一种新的金融产品与服务。智能投顾（robo-advisor）也称为机器人顾问，表示机器人针对人们对投资的需要，基于马科维茨的现代投资组合理论，结合算法与产品构造了相应的数据模型，配合吸引人的互联网界面，为用户提供财富管理和在线投资建议服务。

本篇论文以基金投顾作为讨论背景，重点不在于提出和解决我国智能投顾存在的问题，而是希望以所学知识与经验，让读者了解智能投顾是什么，为什么产生，如何运作，如何购买智能投顾服务，以及智能投顾可以给投资者带来哪些好处，促使读者形成正确的财富观和投资观，以达为我国的智能投顾和财富管理行业的良性跃升奉献微薄价值的目的。

 

关键词:金融科技；智能投顾；发展现状；投资者教育 

 

目 录

摘 要

Abstract

一、-导论-1

（一）选题意义与目的-1

（二）文献综述-2

（三）研究现状-10

（四）创新思路-11

（五）论文提纲-11

二、智能投顾的概况-12

（一）我国智能投顾的发展背景-12

（二）服务执行流程-15

（三）智能投顾的类型-15

（四）智能投顾VS传统投顾-17

三、我国智能投顾平台发展现状-18

我国智能投顾三大类平台分析-18

四、如何挑选智能投顾平台-25

考虑因素-25

五、趋势与展望-28

（一）趋势-28

（二）展望-29

参考文献-32

致谢