摘要：在整个企业发展过程中，资金管理是企业强大的重要一环，资金是企业运转的"齿轮"，在企业的发展中起到决定作用。一直以来，经济利润下降、资金运转不畅等是许多企业存在问题，当然这些问题的出现与企业资金管理密不可分。因此,如何在市场经济中保持资本的价值，增值，顺利流通，加强资本管理，已成为企业管理的一个重要难题。但是，由于管理体系发展不够完善从而出现的一系列问题，企业资金的管理仍然存在很多缺陷。此篇论文主要采用文献研究、询问老师、同学之间相互探讨、对比分析等研究方法，浅谈讲述了资金管理的相关理论、问题的存在及对策措施。从而使企业充分利用资金,保障企业资金运行，保持盘活的状态,使企业稳步健康发展,促使其成长壮大，而实现企业管理目标。

关键词：企业资金管理  存在的问题  对策  管理体系  内部控制  监督

目录

摘要

Abstract

绪论-2

一、企业资金管理的概述-2

（一）企业资金管理的概念-2

（二）企业资金管理的内容与目标-2

（三）企业资金管理调节不当的影响-2

1、筹资决策不当-2

    2、投资决策失误-3

    3、资金调度不合理、营运不畅-3

4、资金活动管理不严-3

二、企业资金管理的现状-3

（一）国外资金管理现状-3

（二）国内资金管理现状-3

（三）企业资金管理的重要性-3

三、企业资金管理存在的问题-4

（一）不重视资金管理，管理体系不健全-4

（二）资金管理模式不符合企业自身发展状况-4

（三）内部控制制度不完善，产生的不良影响-4

（四）营运资金管理制度不科学，资金使用效率低-5

（五）盲目投资、筹资，导致企业财务风险增加-5

（六）财务人员专业文化素养不扎实，增加了管理风险-5

四、应对企业资金管理的对策-6

（一）健全资金管理体制和风险防范措施-6

（二）实施资金的集中管理-6

 1、加强内部管理，把握资金集中管理-6

     2、精准决策，稳健外部投资、筹资渠道-6

　   3、加强现金流量预测分析-7

（三）强化资金管理体系和内部监督体系-7

（四）完善考核监督体制、强化风险管理意识-7

（五）充分利用互联网信息技术-7

（六）重视职员的专业技术培训，全面提升文化素养-7

结论-8

参考文献-9

致谢-10